近期，中国人民银行发布《中国人民银行关于加强付出受理终端及相关事务处理的告诉》（银发〔2021〕259号）公告。

  2、个人处理现金汇款、收据兑换、什物宝贵金属、购买金融理财产品等一次易单笔5万元以上，需挂号资金的来历。

  3、非账户开户组织内购买基金等金融理财产品一次易单笔5万元以上的，需挂号资金来历。

  该方法自2022年3月1日起实施。主要内容是标准金融组织的客户尽职查询、客户身份资料及买卖记载保存行为。其间，有几条与个人存取现金、汇款、购买基金等休戚相关的内容值得重视。

  有关部分担任人在答记者发问时指出，近年来，跟着金融理财产品和事务形式产生显着的改变，金融职业反洗钱作业呈现一些新应战，为提高我国洗钱和恐惧融资危险防备才能，一定要经过拟定《方法》加强完善反洗钱监管准则，加强反洗钱监管。

  在《方法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部分宣告，于2022年1月至2024年12月在全国范围内展开冲击管理洗钱违法违法三年举动，坚决遏止洗钱及相关违法的延伸气势。

  此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点展开大额现金处理作业。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要挂号。试点期限为2年。

  现金具有匿名、不行追寻等特色，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，损害国家经济金融次序。尤其是在现在非现金付出方法非常快捷的环境下，现金运用占比不断下降，一般储户大额现金运用现已比较罕见。

  一起，关于财政专员来说，对该金融组织出台的方法，其实重视点并不彻底在反洗钱上，而是想到税务机关在查办虚开发票案子时，经常会遇到一种状况是，疑似虚开的发票，购销两边选用的是大额现金收付结算，且经常是经过相关自然人的账户处理金钱存取。

  现金收付是线日金融组织全面落实这项准则之后，再遇到相似的案子，可以终究靠向银行协查现金出入状况，来处理取证难这样的一个问题了。

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